Beaucoup de choses se sont passées dans le secteur bancaire au cours de l’année écoulée, y compris l’effondrement de la Silicon Valley Bank, ce qui a permis à des entreprises comme ModernFi d’intervenir et de proposer d’autres solutions.
La société fournit aux banques communautaires et régionales des capacités de gestion des dépôts de bout en bout, y compris un réseau de dépôts permettant aux clients des banques de développer, de conserver et de gérer leur base de dépôts en recherchant des dépôts, en balayant des fonds et en offrant une sécurité supplémentaire aux déposants.
En fait, ModernFi, fondée en 2022 par Paolo Bertolotti et Adam DeVita, a levé 4,5 millions de dollars lors d’un tour de table un mois avant l’annonce du SVB.
«Après le SVB, après la Signature et après la Première République, beaucoup de ces institutions se sont réunies et ont dit : ‘Nous avons besoin d’une meilleure solution ici.’ Nous ne pensons pas que les régulateurs vont apporter des changements, et nous ne pensons pas que les solutions actuelles ou les opérateurs historiques actuels ont évolué assez rapidement pour soutenir cela », a déclaré Paolo Bertolotti, co-fondateur et PDG de ModernFi, à TechCrunch. « Heureusement, certains membres de Canapi Ventures participaient à ces discussions et ils nous connaissaient, alors nous avons commencé à parler. »
Cette relation continue a finalement conduit à un nouveau cycle de financement annoncé aujourd’hui par ModernFi d’un montant de 18,7 millions de dollars en financement de série A.
Canapi Ventures a mené le cycle et a été rejoint par Andreessen Horowitz, Remarkable Ventures et un groupe de banques comprenant Huntington National Bank, First Horizon et Regions. Au total, l’entreprise a levé plus de 23 millions de dollars en capital-risque.
Bertolotti a qualifié 2022 et 2023 d’années « uniques et assez substantielles », citant la hausse des taux d’intérêt qui a entraîné « une des fuites de dépôts les plus agressives de l’histoire », ainsi que l’effondrement de SVB et d’autres.
« Vous vous retrouvez avec une situation qui a touché de manière disproportionnée les petites et moyennes banques », a-t-il déclaré. « Concernant toute cette notion de croissance des dépôts, la gestion de la rétention est devenue la première, la deuxième et la troisième priorité pour de nombreuses institutions. Nous avons eu beaucoup de chance d’être en mesure d’aider les réseaux de dépôt et les institutions à surmonter cette tempête et à poursuivre leur croissance et leur trajectoire.
ModernFi gagne de l’argent à partir de points de base basés sur les dépôts sur le réseau, et Bertolotti a déclaré que 2023 était « une très bonne année », mais a refusé d’entrer dans les détails au-delà de cela. Entre les tours d’amorçage et de série A, la société a doublé ses effectifs et le nombre d’institutions soutenues « a augmenté de manière très significative ».
Pendant ce temps, le nouveau capital sera investi dans la croissance – l’équipe et la structure organisationnelle. Bertolotti prévoit de se développer dans les domaines de l’ingénierie, du développement de nouveaux produits, de la conformité et du respect des réglementations, ainsi que du développement commercial. Une partie de ce développement de produits comprendra davantage d’intégrations et de développement d’API.
« Nous allons développer et doubler ces initiatives tout en nous assurant que notre suite d’analyses est pleinement fonctionnelle », a déclaré Bertolotti. « Nous travaillons également sur la gestion actif-passif et sur l’analyse des dépôts au niveau des comptes. Nous allons donc travailler sur une vaste gamme de fonctionnalités et de produits. L’objectif plus large est de prendre en charge l’ensemble du cycle de vie et du flux de travail des directeurs financiers des banques. C’est une entreprise énorme, mais c’est une voie qui nous passionne beaucoup.